FRONT OFFICE
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Table des matières
TABLE DES MATIERES I
GESTION DES CAISSES 5
OUVERTURE DE LA CAISSE 7
AJUSTAGE DE LA CAISSE 8
AJUSTAGE D’UNE CAISSE EN ERREUR 9
FERMETURE DE LA CAISSE 9
FERMETURE AUTOMATIQUE DES CAISSES 10
CONSULTATION D’UNE CAISSE 11
STATISTIQUE D’UNE CAISSE 12
APPROVISIONEMENT DE LA CAISSE 13
TRANSFERT INTER CAISSE 15
TRANSFERT INTER CAISSE DEVISE NATIONALE 15
TRANSFERT INTER-CAISSE DEVISE 16
EXTOURNE ECRITURE 17
ETAT DE LA TRESORERIE 18
TRANSACTIONS CAISSE EPECES 19
VERSEMENT EPECES 21
RETRAITS ESPECES 23
RETRAITS DEPLACES 26
FONCTIONNEMENT D’UN RETRAIT DEPLACE 26
CHANGE ESPECES 27
PAIEMENT PAR CAISSE 28
DERROGATION 31
DEROGATION EN ATTENTE 33
ACHAT DE DEVISES 36
VENTE DEVISES 39
GESTION DES CHEQUES 43
GESTION DES CHEQUES DE GUICHET 45
ENTREE DES CHEQUES DE GUICHET 45
SORTIE CHEQUE POUR LE GUICHET 46
CONSULTATION DES CHEQUES DE GUICHET 46
GESTION DES CHEQUES CLIENTS 47
ii
GESTION DES DEMANDES DE CHEQUIERS 47
CONSULTATION DES DEMANDES DE CHEQUIER 49
PERSONNALISATION DES CHEQUIERS 50
REMISE / DESTRUCTION DES CHEQUIERS CLIENTS 51
CONSULTATION DES CHEQUES D’UN COMPTE 52
SAISIE DES OPPOSITIONS SUR CHEQUES 53
GESTION DES MISES A DISPOSITIONS (MAD) 55
SAISIE DE LA MISE A DISPOSITION 57
RETRAIT ET RESTITUTION DE LA MAD 58
RECHERCHE DES MISES A DISPOSITION 59
CONSULTATION DES MISES A DISPOSITION 60
GESTION DES CLIENTS 62
CREATION DE CLIENT 64
CREATION CLIENT PERSONNE PHYSIQUE 64
CREATION CLIENT PERSONNE MORALE 65
MODIFICATION D'UN CLIENT 67
DUPLICATION D'UN CLIENT 67
INTERROGATION D'UN CLIENT 68
SUPPRESSION D'UN CLIENT 68
CREATION DES PROFILS CLIENT 68
SAISIE DES OPPOSITIONS CLIENTS 70
LEVEE DES OPPOSITIONS CLIENTS 71
CONSULTATION CLIENTS 72
RECHECHE CLIENTS 73
ETATS DES CLIENTS EN OPPOSITION 74
GESTION DES COMPTES 75
OUVERTURE D’UN COMPTE 77
MODIFICATION D'UN COMPTE 79
DUPLICATION D'UN COMPTE 79
INTERROGATION D'UN COMPTE 79
SUPPRESSION D'UN COMPTE 80
SAISIE DES OPPOSITIONS COMPTES 80
LEVEE DES OPPOSITIONS COMPTES 82
CANTONEMENT PROVISION 82
FUSION DES COMPTES 83
CONDITION PARTICULIERE D’UN COMPTE 86
CLOTURE D’UN COMPTE 87
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Front Office
Transactions
Caisse
Espèces
Versement
espèces
Retrait
Espèces
Approvisionn
ement Caisse
Transfert
inter-Caisse
Espèces
Change
Espèces
Ouvert/Ferm
et caisse
Paiement par
Caisse
Retrait
Déplacé
Bordoreaux
Dérogation
en attente
Transactions
Caisse
Dévises
Achât des
Devises
Ventes des
Devises
Change
Devises
Ouvert/Fermet
Caisse Devises
Ajustage
Caisse
Devises
Transfert
Inter Caisse
Devises
Gestion des
Caisses
Ajustage
Caisse
Consultation
Caisse
Edition
Journal de
Caisse
Transfert de
Caisse
Extourne
d'écriture
Statistique
des Caisses
Etat de la
trésorerie
Gestion des
Comptes
Cantonneme
nt
Ouvrir un
Compte
Opposition
sur Compte
Consultation
Compte
Client
Historique
Compte
Client
Clôture
Compte
Client
Condition
Particulière
d'un Compte
Comptes en
Opposition
Fusion des
Comptes
Gestion des
Clients
Création
Client
Physique
Création
Client Moral
Opposition
sur Client
Consultation
Clients
Profil Client
Clients en
Opposition
Liste Clients
Physiques
Liste Clients
Moraux
Gestion des
Chéquiers
Entrée en
Stock
chequier
Demande de
Chequier
Client
Personnalisati
on chequier
client
Remise
chequier
client
Sortie
Chèques
Guichet
Consultation
Demandes
Chequier
Consultation
Chèques de
guichet
Consultation
Chèques d'un
Compte
Saisie/Levée
d'Opposition
sur Chèques
Gestion des
MAD
Eenvoi MAD
Reception
MAD
Recherche
MAD
Consultation
MAD
5
GESTION DES CAISSES
MENU I
6
Le schéma ci-dessous nous présente la hiérarchie et le sens des transferts
que l’on peut effectuer dans les caisses d’une agence.
Cette organisation a pour but de permettre la gestion des flux monétaires
entre la Caisse Principale et les autres caisses (secondaires), d'une part, et
notre banque et les autres banques ou agences d'autre part.
Nous allons décrire plus en détail toutes ces transactions.
Chaque utilisateur habilité à passer des transactions faisant appel à une caisse
se voit attribué une caisse.
Quatre opérations peuvent être effectuées sur les caisses :
• Ouverture de la caisse en début de journée.
• Ajustage de la caisse.
• Réouverture de la caisse après ajustage.
• Fermeture de la caisse en fin de journée.
Pour chacune de ces opérations, vous devez valider votre saisie par la
touche Entrée ou le bouton « Ok ».
Caisse Principale
Caisse 1
Caisse 2
Caisse N
Caisse 3
7
OUVERTURE DE LA CAISSE
Vous devez obligatoirement ouvrir votre caisse avant de pouvoir saisir vos
transactions.
Vous ne pouvez ouvrir qu'une seule caisse en Devise Nationale.
Vous saisissez le code agence.
Vous saisissez le code de votre caisse.
Vous saisissez le code devise.
Pour pouvoir ouvrir votre caisse, le code Situation actuelle de la caisse doit
obligatoirement être sur fermée.
Vous saisissez le solde du début de journée (solde informatique de la veille).
Si le solde saisi ne correspond pas au solde informatique, le message suivant
apparaît :
Solde de début de journée erroné.
Sinon :
Si la caisse est soumise à billetage, il vous faut saisir le Billetage de début de
Journée.
La fenêtre de billetage s'affiche, vous saisissez le détail du billetage.
Le système vous demande de confirmer la transaction.
Soit vous cliquez sur validation soit sur abandon.
Si vous avez validé, la caisse est ouverte, vous pouvez saisir vos transactions.
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AJUSTAGE DE LA CAISSE
Cette transaction permet d'ajuster votre caisse. Elle a pour objectif de faire un
contrôle entre le solde réel de la caisse et le solde informatique mis à jour
lors de chaque mouvement de caisse (Retraits, Versements, Change, etc...).
Vous pouvez ajuster votre caisse à tout moment de la journée.
Cette transaction est obligatoire avant la fermeture de la caisse et en fin de
journée.
Vous saisissez le code agence.
Vous saisissez le code caisse.
Vous saisissez le code devise.
Vous saisissez le solde caissier. Ce solde doit correspondre à ce que vous
avez réellement en caisse.
Si votre caisse est soumise à billetage, vous devez saisir le Billetagede votre
caisse.
La fenêtre de billetage s'affiche, vous saisissez le détail du billetage.
Pour pouvoir ajuster votre caisse le code Situation actuelle doit
obligatoirement être sur ouverte.
La fenêtre de confirmation s'affiche :
Si vous cliquez sur "Validation", et qu'aucune anomalie n'a été détectée, un
bordereau sera édité en portant la mention :Ajustage effectuée.
La caisse est maintenant ajustée, vous pouvez :
9
• Fermer la caisse si vous n'avez plus à l'utiliser.
• Rouvrir la caisse si vous voulez encore l'utiliser.
Si vous cliquez sur "Abandon", l’opération est arrêtée.
AJUSTAGE D’UNE CAISSE EN ERREUR
Dans le cas où il y a une différence entre les deux soldes le système vous
envoie un message d’erreur, en précisant le montant et le sens de ladite
différence.
A la suite d'un ajustage en erreur, seule une personne habilité (Ex : le chef de
caisse), pourra ajuster la caisse.
Au moment de la confirmation de la transaction, vous devrez cliquer sur
Forçage.
Lors d'un forçage d'ajustage de caisse, le code de l’utilisateur ayant effectué
le forçage est mémorisé et restitué lors de la génération des évènements
durant le traitement de fin de journée.
A la suite de la confirmation de l'opération, un bordereau sera édité en
portant la mention : Ajustage Forcée.
FERMETURE DE LA CAISSE
Cette transaction permet de fermer la caisse, Elle est obligatoire en fin de
journée.
Vous saisissez le code agence.
Vous saisissez le code de la caisse.
Vous saisissez le code devise
Pour pouvoir fermer la caisse il faut que le code Situation actuelle soit
obligatoirement à Ajustée
A la suite de la validation, si votre caisse est soumise à billetage, la fenêtre du
billetage s'affiche et vous donne le détail du billetage.
Vous validez ces informations.
La caisse est fermée.
Il n’est pas possible de fermer une caisse qui à des transactions en attente.
Lors de la confirmation de transaction, juste après la validation du solde dans
le cas des caisses sans billetage ou après la validation du billetage pour les
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caisses avec billetage, une fenêtre est affichée avant la fenêtre de
confirmation finale de la transaction. Ceci est matérialisé comme suit :
Si votre choix est "OUI", alors on affiche la fenêtre de confirmation de
transaction de fermeture de la caisse.
Si votre choix est "NON", alors on revient dans l'écran de saisie de fermeture
de la caisse.
FERMETURE AUTOMATIQUE DES CAISSES
Dans une architecture centralisée, avec un réseau d’agences important, où un
seul et unique traitement de fin de journée est exécuté pour tout le réseau, il
est nécessaire de prévoir des procédures "exceptionnelles" de déblocage sur
des traitements à exécuter obligatoirement avant le traitement de fin de
journée et pouvant retarder le lancement de ce dernier.
C’est notamment le cas des ajustages et fermetures de caisses.
En effet, il n’est pas envisageable de bloquer l’exécution du traitement de fin
de journée si un caissier a omis de fermer sa caisse, s’il ne réussit pas à
l’ajuster ou en cas d’interruption réseau.
Il est possible de fermer automatiquement des caisses pour lesquelles la
fermeture a été omise. Cette procédure proposera deux options :
• Une option de visualisation des caisses non ajustées et/ou non
fermées.
• Une option de fermeture automatique des caisses non ajustées et/ou
non fermées, avec édition des bordereaux d'ajustage automatique et un
rapport sur les fermetures effectuées.
A la suite de la fermeture automatique des caisses, deux éditions sont
réalisées :
• Un bordereau d'ajustage automatique pour toutes les caisses
ouvertes qui ont été fermées automatiquement.
• Un rapport détaillant pour chaque caisse le traitement effectué pour
la fermer.
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CONSULTATION D’UNE CAISSE
Ce programme vous permet de connaître les différentes caractéristiques
(état, soldes, billetage) des caisses de votre agence à un moment donné.
Vous saisissez le code de l'agence si vous êtes au site central.
Saisissez le code de la caisse à consulter ; Choisissez toutes si vous voulez
avoir les informations globales sur toutes les caisses d’une Agence.
Les éléments suivants s'affichent :
• Code et libellé de la devise de la caisse.
• Etat de la caisse (ouverte/fermée)
• Solde de début de journée.
• Total retrait.
• Total versement.
• Solde réel.
• Si la caisse est soumise à billetage (cochée ou pas).
Quand vous avez terminé votre consultation, vous pouvez quitter ou
imprimer l’état.
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STATISTIQUE D’UNE CAISSE
Ce menu vous permet de connaître les différentes caractéristiques (état,
soldes, billetage) des caisses de votre agence.
Saisissez le code de l'agence.
Saisissez le code de caisse à consulter.
Les éléments suivants s'affichent :
• Code et libellé de la devise de la caisse.
• Etat de la caisse (ouvert ou fermer).
• Caissier (ou dernier caissier si la caisse est fermée).
• Solde de début de journée.
• Total retrait.
• Total versement.
• Solde caissier (solde informatique).
• Solde réel.
• Evènements de changes.
• Evènements de retraits.
• Evènements de versements.
• Si la caisse est soumise à billetage (cochée ou pas).
Quand vous avez terminé votre consultation, vous pouvez quitter.
13
Pour la consultation et l'édition des caisses rattachées à un distributeur, se
référer à la documentation concernant la monétique.
Si la caisse est soumise à billetage, les billetages suivants sont affichés :
• Début de journée.
• De retraits.
• De versements.
• De change.
• Caissier (si la caisse a été ajustée).
• Réel.
Vous pouvez parcourir la liste des billets à l'aide des touches de défilement.
APPROVISIONEMENT DE LA CAISSE
Cette transaction permet d'effectuer les entrées et les sorties à partir de la
caisse principale.
Ces entrées/sorties peuvent être effectuées soit avec une banque, soit avec
une autre agence.
14
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le code de la caisse principale.
Vous saisissez le montant de l’opération.
Vous saisissez les coordonnées de l’opération.
Vous saisissez le code du compte de contrepartie(banque, ou liaison).
La caisse doit obligatoirement être une caisse en devise nationale
Dans le cas de l'approvisionnement d'une caisse en devise :
Vous saisissez le code de l'agence,
Vous saisissez le code devise de cette caisse.
Lors de la mise à jour de la caisse :
• Une entrée caisse est en fait un versement.
• Une sortie caisse est en fait un retrait.
Vous saisissez le code de la caisse ; ce doit être obligatoirement celui de la
Caisse Principale.
Vous saisissez le montant de la transaction.
Pour une sortie, le montant saisi ne peut pas excéder le solde réel de la
caisse.
Vous sélectionnez la provenance ou la destination : agence ou banque.
Si la banque est mono-agence, la banque est sélectionnée automatiquement.
Selon la valeur saisie précédemment, vous devez saisir soit le code de
l'Agence, soit le code établissement de la Banque.
Si la sortie se fait par rapport à une agence, le taux de change est pré affiché,
modifiable suivant les habilitations de l'utilisateur et les variations
paramétrées.
Si l'entrée se fait par rapport à une agence, saisir le taux à partir du
bordereau d'opération réceptionné de l'agence dans laquelle la sortie a été
initiée.
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TRANSFERT INTER CAISSE
Cette transaction permet d'effectuer des transferts :
• De la caisse principale vers une caisse secondaire :Retrait de la Caisse
principale et versement dans une caisse secondaire.
• D'une caisse secondaire vers la caisse principale :Retrait d'une caisse
secondaire et versement dans la Caisse principale.
Un transfert émis n’est comptabilisé dans le deux caisses que si la deuxième
caisse a réceptionnée. Dans le cas contraire, il reste en attente.
Le transfert doit être comptabilisé avant que la caisse émettrice continu de
faire les opérations de retraits espèces.
TRANSFERT INTER CAISSE DEVISE NATIONALE
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le code de la devise (il s’agit ici de la devise nationale).
Vous saisissez le code de la caisse principale.
Vous saisissez le code la caisse secondaire.
Vous devez cocher le sens de la transaction :
• Retrait caisse principale et versement caisse secondaire.
• Retrait caisse secondaire et versement caisse principale.
Figure 1 : Présentation de l’écran de saisie
16
Vous saisissez le montant de la transaction.
Si vos caisses sont soumises à billetage, la fenêtre de billetage s'affiche, vous
saisissez le détail du billetage.
Dans les deux cas, le contrôle du solde et du billetage saisi est effectué par
rapport à la caisse qui verse. Les montants et billetages saisis ne peuvent pas
dépasser les montants et billetages contenus en caisse.
A la suite de la validation de la transaction, un bordereau est édité.
TRANSFERT INTER-CAISSE DEVISE
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le code de la devise.
Vous saisissez le code de la caisse principale qui initie la transaction.
Saisissez le code de la caisse secondaire.
La caisse secondaire doit obligatoirement être une caisse en devise et être
différente de la Caisse Principale.
Vous devez saisir le sens de la transaction.
• Retrait caisse principale et versement caisse secondaire.
• Retrait caisse secondaire et versement caisse principale.
Vous saisissez le montant de la transaction.
Si vos caisses sont soumises à billetage, la fenêtre de billetage s'affiche, vous
saisissez le détail du billetage.
Dans les deux cas, le contrôle du solde et du billetage saisi est effectué par
rapport à la caisse qui verse. Les montants et billetage saisis ne peuvent pas
dépasser les montants et billetage contenus en caisse.
A la suite de la validation de la transaction, un bordereau est édité.
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EXTOURNE ECRITURE
Cette transaction permet l’annulation d’une opération de Front Office dans la
journée où il a été saisi.
L’annulation concerne les transactions suivantes :
• Versement espèces.
• Retrait espèces.
• Change espèces.
• Versement devises.
• Retrait devises.
• Achat de chèques de voyage.
• Vente de chèques de voyage.
• Personnalisation de chéquier.
• Paiement par caisse.
• Transactions banalisées.
• Remboursements anticipés effectués par l'intermédiaire d'un
versement espèce. Il y a alors une mise à jour de la caisse impactée.
Remarque : cette transaction doit être activée au menu d’un responsable.
Vous saisissez le numéro de l'agence.
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Vous saisissez la référence de l’opération pour laquelle vous voulez annuler
l’évènement.
Le système contrôle que l’opération existe et qu’il remplisse bien les
conditions permises pour l’annulation.
Ensuite il affiche le journal de l’opération.
ETAT DE LA TRESORERIE
Vous saisissez le code de l’agence
Vous saisissez le code de la ou les caisses
Vous saisissez la période de date
Vous avez la fenêtre d’impression de l’état qui s’affiche et vous opterez pour
le format de votre choix.
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TRANSACTIONS CAISSE EPECES
MENU II
20
Ce menu décrit toutes les transactions que vous pouvez effectuer au niveau
des caisses espèces en Devise Nationale.
Transactions caisses :
• Versement espèces.
• Retrait espèces.
• Retrait déplacé.
• Change espèces.
• Paiement par caisse.
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VERSEMENT EPECES
Cette transaction permet d'effectuer le versement d'espèces au guichet, soit
sur le compte courant du client, soit sur un compte d'épargne du client.
Le compte du client n'est pas bloqué pendant la transaction.
Deux cas peuvent se présenter :
• Le bénéficiaire est client de l'agence.
• Le bénéficiaire n'est pas client de l'agence.
Dans ce cas, vous devrez saisir le code agence à laquelle appartient le
compte surlequel s'effectue le versement.
Le bénéficiaire est client de l'agence :
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le code caisse.
Vous saisissez le code devise de la caisse.
Vous saisissez le code de l'agence du compte.
Vous saisissez le numéro de compte.
Saisissez si nécessaire le libellé et le motif de l’opération.
Si vous pressez le bouton "Remettant", le système affiche la fenêtre de saisie
des informations concernant le remettant.
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Si le montant du versement est supérieur au plafond paramétré, le désaccord
apparaît.
La zone "Perception frais" permet de sélectionner le mode de perception des
frais :
• Les frais sont prélevés sur le compte (le montant crédité sur le
compte équivaut au montant saisi moins les frais de timbre et taxe).
• Les frais sont prélevés sur la caisse (le montant crédité sur le compte
équivaut au montant saisi, la caisse sera débité des frais).
Si la caisse est soumise à billetage, la fenêtre de billetage s'affiche, vous
saisissez le détail du billetage.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier la date de valeur, dans les
limites des variations autorisées.
Les frais et taxes s'affichent.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier les frais, dans les limites des
variations autorisées.
Le système affiche les montants nets à créditer et net à encaisser.
A la suite de la validation de la transaction, un bordereau est édité.
Le bénéficiaire n'est pas client de l'agence :
Le code et le libellé de l'agence sont pré-affichés.
Vous saisissez le code agence du bénéficiaire.
Vous saisissez le numéro de compte.
Si le contrôle des comptes autres agences est activé, le système affiche
l'intitulé du compte.
Sinon vous validez par Entrée la zone compte, et vous saisissez l'intitulé du
compte.
Le système affiche la fenêtre de saisie des informations concernant le
remettant si vous cliquez sur le bouton.
Si le montant du versement est supérieur au plafond paramétré, le désaccord
apparaît.
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La zone "Perception frais" permet de sélectionner le mode de perception des
frais :
• Les frais sont prélevés sur le compte (le montant crédité sur le
compte équivaut au montant saisi moins les frais de timbre et taxe).
• Les frais sont prélevés sur la caisse (le montant crédité sur le compte
équivaut au montant saisi, la caisse sera débité des frais).
Si la caisse est soumise à billetage, la fenêtre de billetage s'affiche.
Vous saisissez le détail du billetage.
Les commissions et taxes s'affichent.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier la commission, dans les limites
des variations autorisées.
Il est possible de différencier les commissions relatives aux versements
espèces déplacés de celles relatives aux versements espèces normaux.
Les commissions de versements espèces déplacés pourront être paramétrées
en fonction de l’agence du compte.
S’il existe un désaccord, vous avez le choix d’envoyer la transaction en
dérogation.
A la suite de la validation de la transaction, un bordereau est édité.
RETRAITS ESPECES
Cette transaction permet le retrait d'espèces au guichet, soit à partir d'un
compte courant, soit à partir d'un compte d'épargne.
Le compte du client n'est pas bloqué pendant toute la durée de la
transaction.
S'il n'existe aucun désaccord, le compte sera bloqué seulement après la
confirmation de la transaction. Un contrôle de provisions sera de nouveau
effectué dans le cas où la situation du compte aurait changé.
S'il n’y a pas de nouveau désaccord, la transaction se poursuit comme avant.
Le retrait peut s'effectuer :
• A partir d'un chèque client.
• A partir d'un chèque de guichet.
24
Deux cas peuvent se présenter :
• Le bénéficiaire est client de l'agence.
• Le bénéficiaire n’est pas client. Dans ce cas, le retrait ne pourra
s'effectuer qu'à partir d'un chèque client.
Lors d'un retrait espèces, l'utilisateur peut visualiser, sur son écran le Solde du
compte, l’Autorisation encours (et la validité) du compte saisi.
Ainsi le montant maximum de retrait autorisé pour le compte est facilement
déterminer. Il est obtenu à partir du solde auquel est ajouté le montant
d'autorisation de découvert du compte.
Le bénéficiaire est client de l'agence :
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le code caisse.
Vous saisissez le code devise.
Vous saisissez le code de l'agence du compte.
Vous saisissez le numéro de compte.
25
Le système affiche à l'écran :
• Les informations concernant le client (Identification, photo et
signature).
• La date de valeur.
Le système affiche si vous le sollicitez, la fenêtre de saisie des informations
concernant le porteur et les mandataires du compte.
Sélectionnez le type de chèque (client ou guichet) utilisé.
Saisissez la série et le numéro du chèque.
Vous devez saisir le Montant du retrait.
Si le montant du retrait est supérieur au plafond paramétré, le système
affiche un désaccord (un message est envoyé à l’utilisateur) apparaît. Vous
avez le choix entre envoyer le litige en dérogation (clic sur « DER ») ou
abandonner.
Si la caisse est soumise à billetage, la fenêtre de billetage s'affiche.
Saisissez le détail du billetage.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier la date de valeur, dans les
limites des variations autorisées.
Les frais et taxes de retrait s'affichent.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier le montant des frais, dans les
limites des variations autorisées.
A la suite de la validation de la transaction, un bordereau est édité.
Le bouton « Attente » vous permet de rappeler les transactions en attente
envoyées en dérogation.
Le bénéficiaire n'est pas client de l'agence :
Le système affiche la fenêtre de saisie des informations concernant le porteur
du chèque quand vous cliquez sur le bouton.
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RETRAITS DEPLACES
Vous saisissez le code de l’agence.
Vous saisissez le code de la caisse.
Vous saisissez le code devise.
Vous saisissez le code de l'agence du client.
Vous saisissez :
• Son numéro du compte.
• L'intitulé du compte.
Le système affiche la fenêtre de saisie des informations concernant le porteur.
Le système se positionne sur le numéro de chèque.
Vous devez saisir le Montant du retrait.
Si la caisse est soumise à billetage, la fenêtre de billetage s'affiche en vous
proposant le billetage, vous pouvez modifier le détail du billetage proposé.
Les frais et taxes de retrait s'affichent.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier le montant des frais, dans les
limites des variations autorisées.
A la suite de la validation de la transaction, un bordereau est édité.
Fonctionnement d’un retrait déplacé
Lors du retrait :
Lorsqu’un retrait déplacé est effectué (retrait sur une agence qui n’est pas
gérée sur la base courante), le programme contrôle si l’agence du compte
fait l’objet d’une connexion pour retrait déplacé automatique.
Si c’est le cas, un message est envoyé sur le service correspondant pour
effectuer la demande de retrait à l’agence éloignée.
Si la réponse est incorrecte (réponse hors délai, problème de saisie,
problèmes d’autorisation ou problème de communication), le retrait est
rejeté.
Dans le cas contraire, le programme poursuit jusqu'à la validation de la
transaction. Si la transaction n’est pas validée par l’utilisateur, un message
d’annulation part vers l’agence du compte pour annuler le retrait déplacé
27
généré (en cas de problème de communication lors de cette phase, le
programme signale l’erreur et informe qu’il est nécessaire de demander
l’annulation de l’évènement de retrait déplacé dans l’agence du compte).
Le cheminement des messages :
Lorsqu’un message est généré à la demande du programme de retrait, celui-
ci chemine jusqu'à l’agence du compte.
Le cheminement inverse est effectué par le message de réponse.
Le retrait dans l’agence du compte :
Lorsque le message arrive dans l’agence du compte, le programme de retrait
déplacé est lancé en tâche de fond avec les mêmes contrôles que le retrait
déplacé standard.
En cas de problème (compte incorrect, problème de désaccord …), un
message retour est envoyé sans générer d’évènements.
Si la transaction se passe sans problème, l’évènement est généré, la clé
calculée pour l’autorisation est renvoyée dans le message de validation à
l’agence initiatrice.
A partir de ce moment, le retrait est validé dans l’agence du compte.
Si un message d’incident revient (annulation du retrait par l’agence initiatrice),
l’évènement est placé et le solde compte est rétabli.
Il est possible de générer automatiquement des bordereaux de retrait dans
un fichier ou sur une imprimante (selon paramétrage).
CHANGE ESPECES
Cette transaction permet de substituer dans la même caisse des coupons de
valeurs différentes, sans toutefois modifier son solde de départ.
28
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous Saisissez le code de la caisse où est effectué le change.
Vous saisissez le montant à changer.
Le bouton porteur vous permet de saisir les informations sur celui qui fait
l’opération.
Le système affiche les frais et taxes s’ils sont paramétrés pour cette opération.
Vous pouvez les modifier dans la limite des variations autorisées.
Une fenêtre de billetage s'affiche, vous saisissez le billetage versé par le client.
Une seconde fenêtre s'affiche, vous saisissez le billetage rendu au client.
Le système vous demande de confirmer la transaction.
Si OUI : "Transaction enregistrée" est affiché en bas à gauche de l'écran.
Un bordereau est édité.
Si NON : "Transaction abandonnée" est affiché en bas à gauche de l'écran.
PAIEMENT PAR CAISSE
Cette transaction en devise nationale permet d’effectuer un retrait ou un
versement en espèce pour régler une opération (frais de transaction par
exemple).
Le paiement par caisse peut créditer :
• Soit un compte de clientèle.
• Soit un compte interne (dans ce cas, aucune commission de paiement
n’est appliquée).
• Soit un compte appartenant à une autre agence.
Deux cas peuvent se présenter :
• Le compte à créditer appartient à l'agence.
• Le compte à créditer n’appartient pas à l'agence.
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Le paiement est effectué sur un compte de clientèle :
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le code de la caisse.
Saisissez le code agence du compte à créditer.
Saisissez le numéro de compte.
Saisissez l'intitulé.
Le solde du compte comptable et disponible s'affiche.
Dans le cas d'un "compte interne" :
• L'agence du compte est pré affichée avec l'agence de transaction et
n'est pas modifiable.
• La fonction de recherche des comptes se fait sur les comptes internes
mais ne se fait pas sur les comptes clients.
• Après la saisie du numéro de compte, le programme vérifie qu'il
s'agit bien d'un compte interne; si ce n'est pas le cas, un message d'erreur
s’affiche.
• La date de valeur pour une opération sur un compte interne est égale
à la date de transaction.
• Il n'y a pas de calcule de commissions, de frais et de taxe.
• On ne peut pas saisir les informations sur le porteur, ni consulter les
procurations.
Lors de l'alimentation de l'événement, le champ "Nom client" est alimenté
avec l'intitulé du compte.
30
Cliquez sur "Remettant". La saisie des informations du remettant est
obligatoire.
Le système affiche la fenêtre de saisie des informations concernant le
porteur :
Vous devez saisir le Montant du paiement.
Le montant des frais et la taxe s'affichent.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier le montant des frais, dans les
limites des variations autorisées.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier la date de valeur, dans les
limites des variations autorisées.
Le système affiche le montant à recevoir et le montant reçu.
Vous pouvez modifier le montant reçu.
Si la caisse est soumise à billetage, la fenêtre de billetage s'affiche pour vous
permettre de saisir le détail du billetage reçu.
Si le montant reçu est supérieur au montant à recevoir, la fenêtre de billetage
s’affiche en vous proposant un billetage, vous pouvez modifier le détail du
billetage proposé.
A la suite de la validation de la transaction, un bordereau est édité.
Le paiement est effectué sur un compte interne :
La saisie du paiement s'effectue de la même manière que le paiement sur un
compte courant ou un compte sur livret.
Cette transaction n’est pas soumise à commission ni taxe.
L'édition du bordereau s'effectue de la même manière que le paiement sur
un compte courant.
Le paiement est effectué sur le compte d’une autre agence :
Le système pré affiche le code et le libellé de l'agence.
Vous saisissez le code de l'agence du compte à créditer.
Vous saisissez :
• Le numéro du compte.
• Le nom ou la désignation du compte.
• L'intitulé du compte.
Le système affiche la fenêtre de saisie des informations concernant le porteur.
31
Vous saisissez le motif. Cette zone n’est pas obligatoire.
Vous devez saisir le Montant du paiement.
Le montant des frais et la taxe s'affichent.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier le montant des frais, dans les
limites des variations autorisées.
Le système affiche le montant à recevoir et le montant reçu.
Vous pouvez modifier le montant reçu.
Si la caisse est soumise à billetage, la fenêtre de billetage s'affiche pour vous
permettre de saisir le détail du billetage reçu.
Si le montant reçu est supérieur au montant à recevoir, la fenêtre de billetage
s’affiche en vous proposant un billetage, vous pouvez modifier le détail du
billetage proposé.
A la suite de la validation de la transaction, un bordereau est édité.
DERROGATION
Dans le cas où une transaction a été mise en attente lors de la confirmation,
une dérogation doit être effectuée.
A la fin de chaque transaction, le système affiche l’écran suivant pour
confirmer la validation.
Dans le cas où il existe un désaccord, vous avez la possibilité de mettre
l’opération en attente, et envoyer une demande de dérogation.
Présentation écran de désaccords :
32
Un désaccord peut être :
• De type montant : provision insuffisante dans un compte, montant du
décaissement supérieur/inferieur au plafond à décaisser sur un compte ou
sur une caisse etc .
• De type administratif : opposition client/compte, cantonnement
compte, compte nanti, opposition sur chèque etc.
Cliquer sur « Ok » et le système affiche une fenêtre sur laquelle vous pouvez
choisir d’envoyer la transaction en dérogation ou non.
Le système envoi une alerte instantanée aux utilisateurs cochés. En faisant un
clic sur l’alerte, le système affiche la liste des dérogations à lui destiné.
Cochez la case correspondante à la dérogation à accorder et valider par le
bouton « Ok ».
L’utilisateur qui a envoyé l’opération en dérogation reçoit une notification en
cas d’accord ou rejet.
Un double clic sur une ligne du tableau présentant la liste des transactions en
attente, permet de remplir le formulaire.
Le bordereau est édité après la validation de la transaction.
33
DEROGATION EN ATTENTE
Cet état récapitulatif des dérogations en attente tout en offrant la possibilité à
un utilisateur ayant les habilitations de pouvoir libérer un ou plusieurs
chèques ou de les renvoyer a un autre gestionnaire pour acceptation ou
refus.
34
TRANSACTIONS DE CAISSES DEVISES
MENU III
35
Ce menu décrit toutes les transactions que vous pouvez effectuer au niveau
des caisses en Devises.
La connaissance de taux de change est indispensable pour effectuer des
opérations bancaires faisant intervenir :
• La devise nationale et une devise étrangère ou,
• deux devises étrangères.
Une devise étrangère peut avoir un taux constant par rapport à la devise
nationale
(Comme le Franc CFA par rapport à l’Euro) ou un taux variable (comme le
Dollar US).
Pour les devises à taux constant, le taux de change est connu une fois pour
toutes par rapport à la devise nationale.
Pour les autres devises, il est nécessaire de saisir leur taux par rapport à une
devise de référence, qui peut être différente de la devise nationale.
Le taux de change d'une devise par rapport à la devise de référence peut
être exprimé de deux façons :
• En Francophone : le taux représente le nombre de devises de
référence pour une devise.
• Si l'Euro est la devise de référence, on a : 1 Deutsch Mark = 3,40
Francs Français
• En Anglophone : le taux représente le nombre de devise pour une
devise de référence.
• Si l'Euro est la devise de référence, on a : 1 Franc Français = 0,29
Deutsch Mark.
Transactions caisses :
• Achat de devises.
• Vente de devises.
• Change devises.
36
ACHAT DE DEVISES
Cette transaction permet d'effectuer au guichet, un achat des devises
étrangères ou la devise nationale par la banque. Le crédit s'effectue dans une
devise différente de la devise achetée.
Selon le paramétrage, les différentes commissions et taxes s'afficheront à
l'écran et apparaîtront sur le bordereau :
• Soit dans la devise de référence de la condition pour les montants et
dans la devise achetée pour les taux.
• Soit dans la devise rendue.
Plusieurs cas peuvent se produire :
• Le bénéficiaire est client, la transaction se fera par un crédit compte.
• Le bénéficiaire n'est pas client, la transaction se fera par un crédit
caisse (Remise d'espèces au client).
Le rendu de monnaie est géré au niveau de la transaction d'achat de devises.
Le bénéficiaire est client de l'agence :
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le code de la devise.
Vous saisissez le code de la caisse, vous pouvez valider par TABULATION la
zone à vide, le système vous affiche le code de la caisse que vous avez
ouverte dans la devise.
37
Lors de la transaction d'achat de devises inter-agences, vous saisissez
l'agence du compte. Il est possible de saisir un compte ne se trouvant pas
dans l'agence qui effectue l'opération. Cette agence devra être sur la base et
ne sera modifiable qu'en architecture centralisée.
Vous saisissez le numéro de compte du client.
Le système contrôle les désaccords et permet d'afficher les éventuelles alertes
existantes sur le compte. Si elles existent sur le compte, elles apparaissent dès
la fin de la saisie du numéro de comptes.
Ecran d'affichage des alertes :
La date de valeur s'affiche. Vous pouvez la modifier, si vous y êtes habilité et
dans la limite de la variation autorisée.
Vous devez saisir le montant de l'achat en devises.
Si la caisse est soumise à billetage, le système affiche la fenêtre de billetage
de la devise, vous saisissez le détail du billetage.
Le système affiche :
• Le taux de change de la devise achetée.
• La parité entre les deux devises (si la devise du compte n'est pas la
devise nationale).
• Le montant des commissions.
• Le montant des frais.
• Le montant de la taxe.
• Le montant hors taxes en devise du compte.
• Le montant net à créditer sur le compte.
Vous avez la possibilité de modifier la parité, le taux de change, les frais et
commissions, si vous y êtes habilité et dans la limite de la variation autorisée.
Le système vous demande de confirmer la transaction.
A la suite de la confirmation un bordereau est édité.
Le bénéficiaire n'est pas client :
Vous saisissez le numéro de l'agence.
Vous saisissez le code de la devise.
38
Vous saisissez le code de la caisse ; vous pouvez valider par Tabulation la
zone à vide.
Le système vous affiche le code de la caisse que vous avez ouverte dans la
devise.
Vous validez par Tabulation la zone No de compte.
Le système vous propose de saisir les informations du remettant.
La saisie de toutes les informations est obligatoire.
Vous saisissez le code de la devise des billets à rendre.
Vous saisissez le code de la caisse ; vous pouvez valider par Tabulation la
zone à vide.
Le système vous affiche le code de la caisse que vous avez ouverte dans la
devise.
Vous pouvez saisir un motif, il n'est pas obligatoire.
Vous saisissez le montant de l'achat.
Si la caisse de la devise achetée est soumise à billetage, le système affiche la
fenêtre de billetage, vous saisissez le détail du billetage.
Le système affiche :
• Le taux de change de la devise achetée.
• La parité entre les deux devises (si la devise du compte n'est pas la
devise nationale).
• Le montant des commissions.
• Le montant des frais.
• Le montant de la taxe.
• Le montant hors taxes en devise.
• Le montant net à créditer.
Vous avez la possibilité de modifier la parité, le taux de change, les frais et
commissions, si vous y êtes habilité, dans la limite de la variation autorisée.
Si vous n'avez pas saisi les informations concernant le remettant, le système
affiche la fenêtre de saisie de ces informations.
La saisie de toutes les informations est obligatoire.
Le système affiche la fenêtre de billetage de la devise rendue, avec une
proposition de billetage.
Le système vous demande de confirmer la transaction.
39
A la suite de la confirmation un bordereau est édité.
Montant vendu et rendu :
Il est possible d'effectuer au guichet, un achat de devises par la banque. Le
crédit s'effectue dans une devise différente de la devise achetée.
Si la devise de rendu d’argent n’est pas la devise nationale et que le rendu
d’argent s’effectue en caisse, il est possible de saisir un montant inférieur et
de rendre la différence en devise nationale.
VENTE DEVISES
Cette transaction permet d'effectuer au guichet, une vente de devises
étrangères et la devise nationale par la banque.
Deux cas peuvent se présenter :
• L'acheteur est client de l'agence, la transaction se fera par un débit
compte.
• L'acheteur n'est pas client, la transaction se fera par un débit caisse
(Remise d'espèces par le client).
L'acheteur est client de l'agence :
Vous saisissez le numéro de l'agence.
Vous saisissez le code de la devise.
40
Vous saisissez le code de la caisse, vous pouvez valider par Tabulation la
zone à vide, le système vous affiche le code de la caisse que vous avez
ouverte dans la devise.
Lors de la transaction de vente de devises inter-agences, vous saisissez
l'agence du compte. Il est possible de saisir un compte ne se trouvant pas
dans l'agence qui effectue l'opération. Cette agence devra être sur la base et
ne sera modifiable qu'en architecture centralisée.
Vous saisissez le numéro de compte du client. Si la zone compte est non
renseignée et si l'utilisateur ne possède pas un niveau de forçage suffisant, le
message bloquant suivant est affiché : "Saisie d’une vente non client
impossible".
Un contrôle de désaccord permet d'afficher les éventuelles alertes existantes
sur le compte. Si elles existent sur le compte, elles apparaissent dès la fin de
la saisie du numéro de comptes.
Le système affiche :
• Le solde du compte.
• La date de valeur.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier la date de valeur dans la limite
des variations autorisées.
Le bouton "Mandataire" permet de consulter les procurations éventuelles sur
le compte.
Vous devez saisir le montant de la vente en devises.
Si votre caisse est soumise à billetage, la fenêtre de saisie du billetage
s'affiche.
Le taux de change et/ou la parité s'affichent.
A chaque utilisation du taux de change ou de la parité pour calculer une
commission, des frais ou une taxe, on utilise le taux relatif aux frais au lieu de
celui relatif au montant nominal.
Le système affiche :
• Le montant des frais.
• Le montant des commissions.
41
• Le taux de taxe.
• Le montant hors taxes.
• Le montant net à débiter.
Montant reçu :
Si la devise des billets reçus n’est pas la devise nationale, il est possible de
saisir un montant reçu différent et de percevoir (si le montant reçu en devise
est inférieur au montant de la transaction) ou de rendre (si le montant en
devise est supérieur au montant de la transaction) la différence en devise
nationale.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier le taux de change, la parité, le
montant des commissions et des frais, dans la limite des variations autorisées.
Vous pouvez afficher une fenêtre de saisie des informations du porteur. La
saisie de ces informations n'est pas obligatoire.
Le système vous demande de confirmer la transaction.
A la suite de cette confirmation un bordereau est édité.
L'acheteur n'est pas client de l'agence :
Vous saisissez le code de la devise.
Vous saisissez le code de la caisse, vous pouvez valider par Tabulation la
zone à vide, le système vous affiche le code de la caisse que vous avez
ouverte dans la devise.
Vous validez par Tabulation la zone Numéro de compte.
Le système vous propose de saisir les informations du porteur. La saisie de
toutes les informations est obligatoire.
Saisissez la devise des billets reçus.
Vous saisissez le code de la caisse, vous pouvez valider par Tabulation la
zone à vide, le système vous affiche le code de la caisse que vous avez
ouverte dans la devise.
Vous pouvez saisir un motif, il n'est pas obligatoire.
Vous saisissez le montant de la vente en devises.
Si votre caisse est soumise à billetage, la fenêtre de saisie du billetage
s'affiche.
Le taux de change et/ou la parité s'affichent.
42
Le système affiche :
• Le montant des frais.
• Le montant des commissions.
• Le taux de taxe.
• Le montant hors taxes.
• Le montant net à débiter.
Si vous y êtes habilité, vous pouvez modifier le taux de change, la parité, le
montant des commissions et des frais, dans la limite des variations autorisées.
Montant reçu :
Si la devise des billets reçus n’est pas la devise nationale, il est possible de
saisir un montant reçu différent et de percevoir (si le montant reçu en devise
est inférieur au montant de la transaction) ou de rendre (si le montant en
devise est supérieur au montant de la transaction) la différence en devise
nationale.
Si vous n'avez pas saisi les informations concernant le porteur, le système
affiche la fenêtre de saisie de ces informations.
La saisie de toutes les informations est obligatoire.
Le système affiche la fenêtre de billetage de la devise rendue, avec une
proposition de billetage.
Le système vous demande de confirmer la transaction.
A la suite de la confirmation un bordereau est édité.
Si la zone compte n’est pas renseignée et si l'utilisateur ne possède pas un
niveau de forçage suffisant, le message bloquant suivant est affiché : "Saisie
d’une vente non client impossible".
43
GESTION DES CHEQUES
MENU IV
44
Ce menu présente les transactions intervenant dans la gestion des chèques et
chéquiers.
Opérations de gestion des chèques :
• Gestion des chèques de guichet.
• Demande de chéquiers.
• Personnalisation des chéquiers.
• Remise de chéquiers.
• Saisie / Levée d'opposition sur chèques.
• Destruction des chéquiers.
• Edition des chéquiers.
45
GESTION DES CHEQUES DE GUICHET
Cette transaction vous permet de gérer les chèques de guichet.
ENTREE DES CHEQUES DE GUICHET
Cette transaction vous permet de saisir l'entrée de vos chèques de guichet
qui seront utilisés lors des transactions de retrait.
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le numéro du chéquier (pas obligatoire)
Vous saisissez la série des chèques.
(Le système pré affiche le nombre de chèques par défaut. Vous pouvez
modifier ce nombre).
Vous saisissez la fourchette de numéros de chèques. Le système contrôle la
cohérence de la fourchette saisie par rapport au nombre de chèques.
Le système pré affiche la date d'entrée à la date comptable, vous pouvez
modifier cette date.
Valider pour enregistrer les données.
46
SORTIE CHEQUE POUR LE GUICHET
Cette transaction vous permet de constater la sortie du stock des chèques de
guichet pour utilisation effective dans les opérations de retrait.
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez la série des chèques
Vous saisissez le nombre de chèques.
Vous saisissez la fourchette de numéros de chèques. Le système contrôle la
cohérence de la fourchette saisie par rapport au nombre de chèques.
(Le système vérifie que tous les chèques sont véritablement en stock ; si non il
envoi une alerte).
CONSULTATION DES CHEQUES DE GUICHET
Ce menu vous permet de consulter la situation des chèques de guichet.
47
Vous saisissez le code agence.
Vous sélectionner la plage de date qui correspond à votre recherche.
Le système affiche après validation les informations sur les chèques
sélectionnés.
GESTION DES CHEQUES CLIENTS
Ce menu permet de gérer les chèques personnalisés clients.
GESTION DES DEMANDES DE CHEQUIERS
Cette transaction vous permet de gérer les demandes de chéquiers
formulées par vos clients.
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire :
• Créer une demande de chéquiers.
• Modifier une demande.
• Consulter les demandes.
• Supprimer une demande.
• Sortir de la gestion des demandes de chéquiers.
Création d'une demande de chéquiers :
Vous saisissez le code de l'agence.
Si le compte est fermé alors un message s’affiche et vous devez saisir un
autre compte.
48
Un contrôle sur la signature est effectué lors de la saisie d'une demande de
chéquiers.
Spécifiez le mode de mise à disposition des chéquiers par :
• Remis au guichet : si le client retire ses chéquiers à l'agence, il faut
déterminer l'agence de délivrance.
• Envoi courrier simple ou en envoi en courrier recommandé si les
chéquiers sont expédiés au client. Dans ce cas, vous devez saisir l'adresse de
délivrance. La gestion des adresses est semblable à celle de la gestion des
comptes. Il est possible de sélectionner, l'adresse du compte, une adresse du
client et une adresse spécifique.
Vous saisissez ensuite le nombre de chéquiers demandés, pour chaque type
de chéquier disponible.
Le type de chéquier par défaut déterminé dans la fiche compte est pris en
compte dans la saisie du détail des chéquiers.
Modification d'une demande de chéquiers :
Vous saisissez le code de l'agence.
Vous saisissez le numéro de la demande.
Vous pouvez modifier le mode de mise à disposition des chéquiers en
sélectionnant :
• Le client retire ses chéquiers à l'agence.
• Les chéquiers sont expédiés au client. Dans ce cas, vous pouvez
modifier l'adresse d'expédition.
Vous modifiez ensuite le nombre de chéquiers demandés, pour chaque type
de chéquier.
Interrogation d'une demande de chéquiers :
Vous saisissez le code de l'agence.
Saisissez le numéro de demande à consulter.
Vous pouvez consulter, pour chaque type de chéquier demandé :
• Le nombre de chéquiers demandés.
• La situation de la demande.
• La date de la demande
Quand vous avez terminé, vous quittez la consultation.
Suppression d'une demande de chéquiers :
Vous saisissez le code de l'agence.
49
Saisissez le numéro de demande à supprimer.
Les données s'affichent.
Vous pouvez alors :
• Valider la suppression. Attention, la suppression est irréversible !
• Annuler la suppression.
CONSULTATION DES DEMANDES DE CHEQUIER
Ce menu vous permet de consulter la situation des demandes des chéquiers
clients.
Vous saisissez le code agence.
Vous sélectionnez la plage de numéro de demande.
Vous sélectionnez la situation des chèques recherchés.
Le système affiche les informations correspondantes dans le tableau.
Quitter la consultation.
50
PERSONNALISATION DES CHEQUIERS
Cette transaction vous permet d'affecter les numéros de chèques aux
chéquiers d'une demande à la réception des chéquiers fabriqués.
• Vous saisissez le numéro de l'agence.
• Saisissez le numéro de demande à personnaliser.
• Saisissez le numéro de compte.
• Saisissez l'intitulé.
Le mode de restitution et les frais de personnalisation (par chéquier)
s’affichent.
Le tableau présente les données suivantes :
• Le nombre demandé.
• Le nombre personnalisé.
• Le numéro de série.
• Le nombre.
• Le numéro du premier chèque.
• Le numéro du dernier chèque.
• La date de demande.
• La date de personnalisation.
• La situation du chéquier.
Vous devez cochez dans la colonne sélection les chéquiers à personnalisés,
pour
51
Vous terminez en confirmant la personnalisation.
REMISE / DESTRUCTION DES CHEQUIERS CLIENTS
Cette transaction permet de prendre en compte la remise de chéquiers
personnalisés au client et, la destruction de chéquiers personnalisés
présentant un défaut de fabrication, d'édition ou remis à tort au client.
Vous saisissez le code de l'agence.
Saisissez le numéro de demande contenant le chéquier à remettre.
Les données s'affichent. Elles vous présentent, pour chaque chéquier de la
demande :
• Le nombre de chéquiers demandés.
• Le numéro des chèques composant le chéquier.
• La situation de la demande.
• La date de la demande.
Pour prendre en compte la remise du chéquier au client, cochez dans la
colonne
"Remise" du chéquier correspondant.
Cocher suppression si vous désirez détruire un chéquier ou un chèque.
52
CONSULTATION DES CHEQUES D’UN COMPTE
Ce menu vous permet de d’avoir la situation des chèques personnalisés d’un
compte.
Vous saisissez le code agence.
Vous saisissez le numéro compte du client.
Vous sélectionnez la plage de date de personnalisation des chéquiers
correspondant à votre recherche.
53
SAISIE DES OPPOSITIONS SUR CHEQUES
Cette transaction permet de saisir ou de lever les oppositions sur chèques.
Sélectionner le traitement que vous voulez effectuer :
• Mise en opposition.
• Levée d'opposition.
Saisir le code de l'agence.
Le déroulement de la transaction est identique pour les deux cas.
Saisir le compte du client.
Ce compte doit obligatoirement être un compte de chèques.
La date d'application est pré-affichée, vous pouvez la modifier si et
seulement si le niveau d'habilitation de l'utilisateur effectuant la saisie est
supérieur ou égal au niveau requis.
Saisir, si vous le désirez, un motif de Mise ou Levée d'opposition.
Le système effectue un contrôle sur cette date, elle ne peut pas être
antérieure à la date du jour (comptable).
La saisie des chèques peut alors s'effectuer de trois manières :
• Soit saisir une fourchette de chèques : Saisir le numéro du premier
chèque dans la zone Du No de chèque. Saisir le numéro du dernier chèque
dans la zone Au No de chèque.
• Soit saisir chèque par chèque : Valider sans rien saisir la zone : Du No
de chèque ; puis saisir les numéros de chèques un par un dans le deuxième
champ de saisie.
54
Pour ce qui est de la levée d’opposition, saisissez le numéro du compte et le
système affiche les données correspondantes.
Cochez si nécessaire les chèques à levées dans une plage.
Cliquer le bouton « Ok » pour lever l’opposition.
L’application du montant des frais et taxes est effectuée selon le
paramétrage.
Le système vous demande de confirmer la transaction.
Suite à cette confirmation, un bordereau est édité.
55
GESTION DES MISES A DISPOSITIONS
(MAD)
MENU V
56
Ce menu décrit la gestion des mises à disposition dans le réseau d’un EMF.
Il s'agit d'un transfert instantané de fonds via le réseau de l’EMF. Le donneur
d'ordre envoie de l'argent au profil du bénéficiaire qui peut disposer des
fonds auprès de l'agence choisie ou de son choix.
Le donneur d'ordre peut-être aussi bien un client qu'un non client.
57
SAISIE DE LA MISE A DISPOSITION
Le donneur d’ordre de la mise à disposition peut être aussi bien un client
qu’un non client. Dans le cas d’un non client, il y a gestion de la caisse et du
billetage.
Le montant de la transaction doit être compris entre les valeurs des
conditions "MIN" et "MAX" si elles existent. La date de valeur et la date limite
dépendent des conditions paramétrées ou saisies par l’utilisateur.
Le calcul des commissions se fait de façon standard (paramétrées d’avance
ou saisies par l’utilisateur).
Il est possible d’utiliser un code secret qui sert à retrouver l’enregistrement
lors du retrait de la mise à disposition.
Saisissez le code agence.
Saisissez le code de la devise.
Saisissez le numéro de compte (si virement à partir d’un compte client) et le
solde du compte s’affiche.
58
Saisissez le code caisse (si le donneur d’ordre est non client, validez le champ
numéro du compte en blanc)
Saisissez les informations du donneur d’ordre dans la fenêtre Emetteur.
Sélectionner le code caisse pour le versement de non client.
Saisissez le code agence du bénéficiaire.
Saisissez le nom et le prénom du bénéficiaire.
Saisissez le montant à transférer.
La date de valeur s’affiche. Vous pouvez la modifier dans les limites de votre
autorisation de variation.
Saisissez le code secret que le bénéficiaire devra présenter lors du retrait afin
de débloquer l’opération de retrait.
Le montant total à percevoir s’affiche.
Le système affiche également le montant des frais et taxes. Vous pouvez les
modifier dans la limite de votre autorisation de variation.
Après validation le système édite le bordereau des mises à disposition :
RETRAIT ET RESTITUTION DE LA MAD
Cette transaction permet le retrait ou la restitution d’une mise à disposition.
L’identification de cette dernière peut se faire soit par la saisie de l’agence
émettrice, et du code secret. Dans le cas d’un non client, il y a gestion de la
caisse et du billetage.
59
Saisissez le code agence.
Saisissez le code caisse.
Saisissez la devise de la caisse.
Saisissez le code de l’agence Émettrice.
Saisissez le code secret.
Suite à la saisie du code secret, les informations s’affichent (donneur d’ordre,
bénéficiaire et montant).
Si le client à égarer le numéro secret il est possible de faire une recherche de
la MAD (confer écran de recherche).
Saisissez les coordonnées de la pièce d’identité du client.
Un bordereau est imprimé après la validation de l’opération.
RECHERCHE DES MISES A DISPOSITION
Vous pouvez chercher et sélectionner des mises à disposition, cela en
fonction de certains critères ; notamment dans le cas où les informations de
base communiquées par le bénéficières sont erronées.
Pour faire la recherche, saisissez les informations suivantes en votre
possession dans les champs correspondants. Plus vous disposez les
coordonnées à entrer, plus la recherche est fine.
Les coordonnées suivantes sont obligatoires :
• Le montant.
• La date d’envoi.
60
Les autres coordonnées sont facultatives et associées aux premières.
• Agence émettrice.
• Code secret.
• Nom et prénom du donneur d’ordre.
• Nom et prénom du bénéficiaire.
Le système affiche les informations suivantes :
• L'agence émettrice.
• Le code secret.
• La date d’envoi.
• Le montant.
• Le donneur d'ordre.
• Le bénéficiaire.
• L'état.
Sélectionner la ligne correspondant au résultat de la recherche, et faite un
double clic pour accéder à l’écran de retrait des MAD.
CONSULTATION DES MISES A DISPOSITION
Il est possible de consulter les mises à disposition émises et reçues soit
directement à l’écran ou sur une édition. Un premier écran de sélection
permet de choisir différents critères de sélection des mises à disposition. Dans
le cas d’une sortie écran, il est possible d’afficher le détail d’une mise à
disposition.
L’écran de consultation des mises à dispositions permet de choisir les
différents critères de sélection des mises à disposition.
61
Vous saisissez les données dans la zone de selection :
• Code agence émettrice de…à…
• Code agence rceptrice de…à…
• Date de saisi de…à…
• Date d’envoi de…à…
Opérations dénouées :
• Choix "Oui" : sont listées ou imprimées les mises à disposition
restituées au donneur d’ordre ou retirées par le bénéficiaire.
• Choix "Non" : sont listées ou imprimées les mises à disposition saisies
et validées.
• Choix "Tous" : sont listées ou imprimées toutes les mises à disposition,
y compris les mises à disposition actives.
Validez la recherche et le système vous présente les coordonnées suivantes
dans un tableau :
• L'agence émettrice.
• Le code secret.
• La date d’envoi.
• Le montant.
• Le donneur d'ordre.
• Le bénéficiaire.
• L'état (payé ou non).
Vous pouvez soit imprimés l’état, soit quitter l’écran de consultation.
62
GESTION DES CLIENTS
MENU VI
63
Ce menu nous permet de mener toutes opérations sur les clients de l’EMF :
• Créer un client dans la base de données.
• Gérer les oppositions sur clients.
• Consultation des clients.
64
CREATION DE CLIENT
CloudBank distingue deux grands types de client :
• Personne physique.
• Personne morale.
CREATION CLIENT PERSONNE PHYSIQUE
Vous saisissez le code agence.
Le système vous génère automatiquement le code client selon le numéro
d’ordre de création dans l’agence.
Vous devez attribuez un gestionnaire au client.
Saisissez le nom et prénom du client ainsi que la date et son lieu de
naissance.
Indiquez le sexe.
Saisissez le nom de jeune fille le cas échéant.
Saisissez le nom du père et de la mère.
Le système affiche date de création et de modification ainsi que les codes
utilisateurs.
Onglet Adresse (obligatoire)
Vous saisissez tous les coordonnées (boite postale, téléphone, fax, e-mail…)
possibles du client ainsi que sa localisation (le quartier, la rue, le numéro de la
maison si possible).
65
Onglet Identité (obligatoire)
Vous saisissez obligatoirement toutes les informations (type de pièce,
numéro, date délivrance et d’expiration, autorité et lieu de délivrance) sur
l’identité du client.
Emploi
Vous saisissez les informations nécessaires sur l’occupation (profession, date
d’embauche ou de création de l’affaire…) du client.
Conjoint(e)
Vous saisissez les informations utiles sur le conjoint(e) du client le cas
échéant.
Profil
Vous pouvez associez un client à un profil (exp : association, ONG, salaire
inférieure à 100 000…) si nécessaire.
Documents
Vous avez la possibilité de joindre des documents et des images (photo) au
dossier de création d’un client.
Après la validation de la saisie, une fiche de client est générée, et peut être
imprimée si vous le souhaitez.
CREATION CLIENT PERSONNE MORALE
Les personnes morales concerne aussi bien les associations, les GIC, les ONG
que les entreprises.
66
Vous saisissez le code agence.
Le système génère automatiquement le code client selon le numéro d’ordre
de création dans l’agence.
Vous saisissez la raison social du client. (Entreprise, association étc…).
Vous devez attribuez au client un gestionnaire.
Onglet Identité
Vous saisissez les informations sur l’identité du client :
La forme juridique : association, GIC, ONG, Sarl, SA… ;
La date de création de l’entité ;
Le capital : le capital social actuel de l’entité s’il s’agit d’une Sarl, SA… ;
Effectif : le nombre de personne employé par l’entité ;
Secteur : le secteur d’activité de l’entité (commerce, agriculture, social,
banque, téléphonie etc… ;
Contribuable : le numéro de contribuable du client.
Registre de commerce : le numéro de registre de commerce.
Référence bancaire : les différentes banques avec lesquelles le client entretien
des relations financières.
Onglet Adresse
Vous saisissez tous les coordonnées (boite postale, téléphone, fax, e-mail…)
possibles du client ainsi que sa localisation (quartier et le numéro de la rue).
Onglet Responsable
Vous devez prendre les coordonnées du principal responsable de l’entité.
Onglet Profil
Vous pouvez associez un client à un profil (exp : association, ONG, GIC,
entreprise personnelle…) si nécessaire.
Vous pouvez alors :
• Confirmer la saisie en validant. Le système imprime une fiche
signalétique client.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter».
Dès lors il est possible de :
67
• Modifier les coordonnées d’un client : Modification.
• Dupliquer un client existant : Duplication.
• Consulter les coordonnées d’un client existants : Interrogation.
• Supprimer un client : Suppression.
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
MODIFICATION D'UN CLIENT
Cliquer au préalable sur le bouton « Modifier ».
Saisissez le code client à modifier.
Le système affiche les coordonnées du client.
Vous pouvez modifier les données à l’exception du code client.
A la fin de l’opération, vous pouvez :
• Valider et les modifications sont enregistrées.
• Abandonner la modification en quittant l’écran.
DUPLICATION D'UN CLIENT
Vous saisissez le code client à dupliquer.
Les coordonnées du client s'affichent.
Vous pouvez ensuite modifier les données pré-affichées.
NB : le numéro le code client pré-affiché doit être obligatoirement modifié
pour éviter un double emploi.
• Valider la duplication et le nouveau client est enregistré.
• Abandonner la duplication en cliquant sur « quitter ».
68
INTERROGATION D'UN CLIENT
Vous saisissez le code client à interroger.
Les coordonnées du client s'affichent.
Quittez l’écran après la consultation.
SUPPRESSION D'UN CLIENT
Vous saisissez le code client à supprimer.
Les coordonnées du client s'affichent.
Vous pouvez :
• Supprimer le client en validant l’opération. Attention, la suppression
est irréversible.
• Abandonner la suppression en cliquant sur « quitter ».
NB : il n’est possible de supprimer que les clients qui n’ont pas encore des
comptes rattachés.
CREATION DES PROFILS CLIENT
Ce menu permet de définir les profils clients.
La notion de profil permet de faire un regroupement des clients (sous-
ensemble homogène de la clientèle) au niveau de la banque.
Elle permet aussi d'associer des conditions particulières par rapport aux
conditions générales.
Saisissez le code agence si vous êtes au site central.
Saisissez le code et l’intitulé du profil.
Saisissez les informations générales sur le profil.
69
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : le profil client est enregistré.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
Modification d'un profil
Saisissez le code du profil à modifier.
Le libellé et les informations générales s'affichent.
Vous pouvez ensuite modifier l’intitulé et les informations.
Quand vous avez terminé la modification vous avez le choix entre :
• Valider la modification.
• Abandonner la modification en cliquant la touche «Quitter ».
Interrogation d'un profil
Saisissez le code du profil à consulter.
Le libellé et les informations générales s'affichent.
Quitter la consultation.
Suppression d'un profil
Saisissez le code du profil à supprimer.
Le libellé et les informations générales s'affichent.
Vous pouvez alors :
• Supprimer le profil en validant. Attention, cette suppression est
irréversible!
• Annuler la suppression avec «Quitter ».
70
SAISIE DES OPPOSITIONS CLIENTS
Ce menu doit être lancé uniquement par un gestionnaire ou un
décisionnaire.
Vous pouvez à tout moment abandonner la transaction.
Vous devez au préalable sélectionner le champ d’application de la
saisie/levée d’opposition (client ou compte).
Saisie du client : ce champ n’est pas obligatoire dans la mesure où il est aussi
possible se saisir un compte. Une fois qu’un code client valide est saisi, son
libellé est affiché dans le champ adjacent.
Saisie de l’agence : ce champ n’est pas obligatoire dans la mesure où il est
aussi possible qu’un client ait été saisi. Une fois saisi, le libellé correspondant
s’affiche.
71
Saisie du compte : ce champ n’est pas obligatoire dans la mesure où il est
aussi possible qu’un client ait été saisi. Dans ce cas, les zones concernant le
compte ne sont pas accessibles. Une fois saisi, l’intitulé du compte s’affiche.
Attention : L’utilisateur doit avoir les habilitations nécessaires sur le compte
ou le client qu’il veut saisir.
Après validation du client ou du compte, le tableau de l’historique des
oppositions s’affiche (oppositions levées ou échues).
Il est alors possible d’ajouter une opposition, de modifier une opposition ou
de consulter le tableau de l’historique des oppositions.
Pour ajouter une opposition saisissez dans le champ opposition.
Saisie de la date de début : Elle est obligatoire et doit être supérieure ou
égale à la date comptable.
Saisie de la date de fin : Elle n’est pas obligatoire mais doit être supérieure ou
égale à la date comptable et supérieure à la date de début d’opposition si
elle est renseignée.
Utilisez les boutons « Ajouter » pour entrer la saisie dans le tableau.
Pour modifier une opposition existante ou saisie, sélectionner dans le tableau
par un clic sur la case (à droite du tableau) à cocher correspondante. Utiliser
par la suite le bouton « Modifier » pour prendre en compte les nouvelles
dates.
Validez l’opération pour enregistrer, ou abandonnez en quittant l’écran.
LEVEE DES OPPOSITIONS CLIENTS
Cette transaction doit être lancée uniquement par un gestionnaire ou un
décisionnaire.
Saisie du client : ce champ est n’est pas obligatoire dans la mesure où il est
aussi possible se saisir un compte. Une fois qu’un code client valide est saisi,
son libellé est affiché dans le champ adjacent.
72
Saisie de l’agence : ce champ est n’est pas obligatoire dans la mesure où il
est aussi possible qu’un client ait été saisi. Une fois saisi, le libellé
correspondant est affiché.
Saisie du compte : ce champ n’est pas obligatoire dans la mesure où il est
aussi possible qu’un client ait été saisi. Dans ce cas, les zones concernant le
compte ne seront pas accessibles. Une fois saisi, l'intitulé correspondant est
affiché.
Attention : L’utilisateur doit avoir les habilitations nécessaires sur le compte
ou le client qu’il veut saisir.
Après validation du client ou du compte, le tableau de l’historique des
oppositions s’affiche (oppositions levées ou échues).
Cochez dans la case (à droite du tableau) correspondant à l’opposition à
lever Puis utilisez le bouton « levée » pour l’enlever du tableau.
Après validation, le système vous demande de confirmer l’opération.
CONSULTATION CLIENTS
La consultation permet d’afficher les clients créés par un gestionnaire à une
période donnée.
Saisir le code agence.
Saisir le code gestionnaire.
Entrer la période sollicité : date début et date fin.
Valider par le bouton « recherche ». Et le système affiche le résultat dans le
tableau.
Vous pouvez quitter la consultation ou imprimer le rapport.
73
RECHECHE CLIENTS
La recherche permet à un utilisateur de retrouver un client dont il n’a ni le
code ni le nom exact.
Sélectionner dans le champ nom en fonction des données (indices) en votre
possession :
• Commencer par (une ou plusieurs lettre du nom, un des nom ou
prénom du client).
• Contient (une ou plusieurs lettre du nom, un des nom ou prénom du
client).
• Terminer par (une ou plusieurs lettre du nom, un des nom ou
prénom du client).
• Egal à (le nom du client).
Sélectionner si nécessaire le profil du client.
Validez par le bouton « Recherche » et le système affiche le résultat dans le
tableau.
Vous pouvez imprimer le rapport ou quitter la consultation.
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ETATS DES CLIENTS EN OPPOSITION
Cet état nous permet de consulter la liste des clients en opposition sur une
période donnée.
Saisir le code agence.
Saisir le profil du client.
Saisi l’intervalle de date pour la recherche.
Validez par le bouton « Recherche » et le système affiche le résultat dans le
tableau.
Vous pouvez imprimer le rapport ou quitter la consultation.
75
GESTION DES COMPTES
MENU VI
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Ce menu vous permet de faire tout type d’action sur les comptes de la
clientèle :
• Ouverture d’un compte.
• Opposition sur un compte.
• Consultation d’un compte.
• Historique d’un compte.
• Cantonnement d’un compte.
• Clôture d’un compte.
• Etc…
77
OUVERTURE D’UN COMPTE
L’ouverture du compte est l’action qui lie effectivement le client (déjà créée) à
l’Etablissement de Micro Finance.
Vous saisissez le code de l’agence et l’intitulé s’affiche.
Client : vous pouvez saisir le code du client créé précédemment ou, le cas
échéant lancer la recherche pour retrouver le code dans la base de données.
L’intitulé (le nom et prénom) s’affiche automatiquement.
Devise : vous choisissez la devise dans laquelle le compte fonctionnera (les
opérations sur le compte sont effectuées uniquement dans la devise dudit
compte).
Chapitre : vous pouvez saisir ou rechercher le chapitre (éventuellement le
sous chapitre) dans laquelle le compte est ouvert. Ledit compte obéi au
paramétrage fait sur le chapitre du compte sauf si une condition particulière
lui est appliquée.
Compte : vous saisissez le numéro d’ordre (ce numéro peut être généré
automatiquement) du compte dans le chapitre choisi. Après avoir tapé sur la
78
touche « Tabulation », le système affiche la clé du compte et le numéro
complet du compte.
Le numéro du compte est composé du code de l’EMF dans la base des
données de OCTOPUS, du code de l’agence du numéro d’ordre (débute par
le code du chapitre comptable) et de la clé générée automatiquement.
Intitulé : saisissez l’intitulé du compte (le nom du client, de l’association, de la
société, etc…)
Type de compte : il est affiché après le choix du chapitre comptable.
Sens : vous devez indiquer le sens de fonctionnement normal du compte. Par
défaut le système vous présentera le sens défini lors de la création du
chapitre comptable.
Service : il s’agit du département qui est sensé gérer le compte.
Gestionnaire : le nom ou le code gestionnaire est affiché en fonction de la
sélection lors de la création du client.
La date de création et le code de l’utilisateur s’affichent en création.
La date de modification ainsi que le code utilisateur s’affichent également en
modification.
Les onglets signataire et mandataire vous permet de saisir les informations
sur l’identité des personnes qui ont la permission d’effectuer les opérations
sur le compte.
NB : les signataires sont identifiés à l’ouverture du compte, alors que les
mandataires sont ceux à qui le titulaire du compte donne mandat d’agir sur
le compte déjà ouvert et en fonctionnement.
Le système vous donne la possibilité d’ouvrir les comptes d’agios réservés
rattaché au compte client.
L’onglet frais vous permet de visualiser ou modifier selon votre niveau de
forçage les conditions d’ouverture de compte et la date de valeur des frais
d’ouverture du compte.
79
Vous pouvez alors :
• Confirmer la saisie en validant. Le système imprime une fiche
signalétique du compte.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter».
MODIFICATION D'UN COMPTE
Cliquer au préalable sur le bouton « Modifier ».
Saisissez le code agence.
Saisissez le numéro du compte à modifier.
Les autres données liées à ce compte s'affichent.
Vous pouvez modifier, les données à l’exception du chapitre et du compte.
Quand vous avez modifié les données, vous pouvez :
• Valider l’opération et les modifications sont enregistrées.
• Abandonner la modification en quittant l’écran.
DUPLICATION D'UN COMPTE
Vous devez saisir le code agence et le numéro du compte à dupliquer.
Le système affiche les autres coordonnées du compte.
Vous pouvez ensuite modifier les données pré-affichées.
NB : le numéro du compte pré-affiché doit être obligatoirement modifié pour
éviter un double emploi.
• Valider la duplication et la nouveau compte est enregistrée.
• Abandonner la duplication en cliquant sur « quitter ».
INTERROGATION D'UN COMPTE
Vous devez saisir le code agence.
Saisissez le numéro du compte à interroger.
Le système affiche les autres coordonnées du compte.
Quittez l’écran après la consultation.
80
SUPPRESSION D'UN COMPTE
Vous devez saisir le code agence.
Saisissez numéro du compte à supprimer.
Le système affiche les autres coordonnées du compte.
Vous pouvez :
• Supprimer le compte en validant l’opération. Attention, la suppression
est irréversible.
• Abandonner la suppression en cliquant sur « quitter ».
NB : il n’est possible de supprimer que les comptes qui n’ont pas encore
enregistrés de mouvement.
SAISIE DES OPPOSITIONS COMPTES
Cette transaction doit être lancée uniquement par un gestionnaire ou un
décisionnaire.
Vous devez au préalable sélectionner le champ d’application de la
saisie/levée d’opposition (client ou compte).
Saisie du client : ce champ n’est pas obligatoire dans la mesure où il est aussi
possible se saisir uncompte. Une fois qu’un code client valide est saisi, son
libellé est affiché dans le champ adjacent.
81
Saisie de l’agence : ce champ n’est pas obligatoire dans la mesure où il est
aussi possible qu’un client ait été saisi. Une fois saisi, le libellé correspondant
s’affiche.
Saisie du compte : ce champ n’est pas obligatoire dans la mesure où il est
aussi possible qu’un client ait été saisi. Dans ce cas, les zones concernant le
compte ne sont pas accessibles. Une fois saisi, l’intitulé du compte s’affiche.
Attention : L’utilisateur doit avoir les habilitations nécessaires sur le compte
ou le client qu’il veut saisir.
Après validation du client ou du compte, le tableau de l’historique des
oppositions s’affiche (oppositions levées ou échues).
Il est alors possible d’ajouter une opposition, de modifier une opposition ou
de consulter le tableau de l’historique des oppositions.
Pour ajouter une opposition saisissez dans le champ opposition.
Saisie de la date de début : Elle est obligatoire et doit être supérieure ou
égale à la date comptable.
Saisie de la date de fin : Elle n’est pas obligatoire mais doit être supérieure ou
égale à la date comptable et supérieure à la date de début d’opposition si
elle est renseignée.
Utilisez les boutons « Ajouter » pour entrer la saisie dans le tableau.
Pour modifier une opposition existante ou saisie, sélectionner dans le tableau
par un clic sur la case (à droite du tableau) à cocher correspondante. Utiliser
par la suite le bouton « Modifier » pour prendre en compte les nouvelles
dates.
Validez l’opération pour enregistrer, ou abandonnez en quittant l’écran.
82
LEVEE DES OPPOSITIONS COMPTES
Cette transaction doit être lancée uniquement par un gestionnaire ou un
décisionnaire.
Saisie du client : ce champ est n’est pas obligatoire dans la mesure où il est
aussi possible se saisir un compte. Une fois qu’un code client valide est saisi,
son libellé est affiché dans le champ adjacent.
Saisie de l’agence : ce champ est n’est pas obligatoire dans la mesure où il
est aussi possible qu’un client ait été saisi. Une fois saisi, le libellé
correspondant est affiché.
Saisie du compte : ce champ n’est pas obligatoire dans la mesure où il est
aussi possible qu’un client ait été saisi. Dans ce cas, les zones concernant le
compte ne seront pas accessibles. Une fois saisi, l'intitulé correspondant est
affiché.
Attention : L’utilisateur doit avoir les habilitations nécessaires sur le compte
ou le client qu’il veut saisir.
Après validation du client ou du compte, le tableau de l’historique des
oppositions s’affiche (oppositions levées ou échues).
Cochez dans la case (à droite du tableau) corresponde à l’opposition à lever.
Puis utiliser le bouton « levée » pour l’enlever du tableau.
Après validation, le système vous demande de confirmer l’opération.
CANTONEMENT PROVISION
Cette transaction permet de bloquer un montant bien précis dans le compte
d’un client, sans toutefois bloqué le compte (réservation de fond).
83
Saisissez le code agence si vous êtes au site centrale et l’intitulé s’affiche.
Choisissez l’action à mener (saisie/levée cantonnement).
Saisie du cantonnement :
Vous saisissez :
• le compte à cantonner et le système affiche son solde.
• le montant.
• le motif du cantonnement.
• La date d’application.
• La date de fin.
Le système vous demande de confirmer l’opération après la validation.
Levée du cantonnement :
Saisissez le compte cantonné et le système affiche :
• Son solde.
• Le montant cantonné.
• Le motif.
• La date d’application.
• La date de fin.
Le système vous demande de confirmer l’opération après la validation.
FUSION DES COMPTES
Ce menu vous permet de fusionner plusieurs comptes.
Tous les mouvements des comptes indiqués seront imputés au compte
"maître" de la fusion et, lors du calcul des arrêtés, seuls les agios du compte
"maître"(correspondant à l'ensemble de la fusion) seront comptabilisés.
84
Vous devez tout d'abord spécifier ce que vous souhaitez faire en cliquant sur
l’un des boutons de choix.
• Créer une nouvelle fusion : Création.
• Modifier une fusion existante : Modification.
• Consulter les fusions : Interrogation.
• Supprimer une fusion : Suppression.
Le menu choisi s'affiche en tête d'écran. Reportez-vous au paragraphe
correspondant à votre choix pour la suite de l'opération.
Création d'une fusion des comptes :
Saisir le code de l'agence, si vous êtes au site central.
Saisir le code de la devise du compte maître de la fusion (c'est le compte sur
lequel vont être imputés tous les mouvements de la fusion).
Saisir le numéro de compte maître de la fusion.
Saisir l'agence du premier compte fusionné.
Saisir le ou les numéros des comptes secondaires de la fusion.
Saisir la date de la fusion. Cette date doit être obligatoirement le jour
précédent le début d'une période d’arrêté (mensuelle, trimestrielle,
semestrielle et annuelle).
Vous pouvez saisir de cette façon jusqu'à 20 comptes à fusionner.
Quand vous avez terminé la saisie, vous pouvez :
• Valider la création : la fusion est enregistrée.
• Abandonner la création avec la touche «Quitter ».
Modification d'une fusion des comptes :
Saisir le code de l'agence, si vous êtes au site central.
Saisir le numéro de compte maître de la fusion.
Les comptes de la fusion s'affichent, avec les périodes de validité de la fusion.
Vous pouvez modifier les données à l’exception du compte maître.
85
Quand vous avez terminé les modifications:
• Valider la modification : la fusion est modifiée.
• Abandonner la modification avec la touche «Quitter ».
Interrogation d'une fusion des comptes :
Saisir le code de l'agence, si vous êtes au site central.
Saisir le numéro de compte maître de la fusion.
Les comptes de la fusion s'affichent, avec les périodes de validité de la fusion.
Vous quittez la consultation avec la touche «Quitter».
Suppression d'une fusion des comptes :
Saisir le code de l'agence, si vous êtes au site central.
Saisir le numéro de compte maître de la fusion.
Les comptes de la fusion s'affichent, avec les périodes de validité de la fusion.
Vous pouvez :
• Valider la suppression. Attention, la suppression est irréversible !
• Abandonner la suppression avec la touche « Quitter ».
Contrôle sur la gestion des fusions :
Possibilité, suivant les options de paramétrage retenues par la banque, de :
• contrôler que tous les comptes d’une fusion appartiennent au même
client
• contrôler que les chapitres comptables des comptes à fusionner sont
autorisés au niveau des fusions
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CONDITION PARTICULIERE D’UN COMPTE
Ce menu permet d’attribué à un compte les conditions qui dérogent aux
conditions générales du chapitre comptable ou du type auquel il appartient.
Vous saisissez les codes agence.
Vous saisissez le numéro du compte.
Le système affiche la devise, le type de compte et le client.
Le système affiche les informations concernant les conditions de
commissions, de frais de tenue de compte, de découvert et les conditions de
fonctionnement d’un compte sélectionné, au débit et au crédit.
Au débit, les conditions sont matérialisées par les intérêts débiteurs calculés
sur la base d’un taux, d’une période de découvert et d’un plafond de
découvert ou d‘autorisation.
Au crédit, les conditions sont matérialisées par les intérêts créditeurs calculés
sur la base d’un taux dit taux de base, de la période et d’un montant en
matière de solde du compte sans pour autant dépasser le plafond défini.
87
Ces conditions sont définies par le biais du programme de gestion des
conditions d’arrêtés applicables aux comptes de la clientèle (notamment les
comptes courants).
Toutes les caractéristiques actuelles du compte sont affichées. Il suffit donc de
modifier une ou plusieurs données pour que ledit compte ait des conditions
particulières.
Vous pouvez alors :
• Confirmer la modification en validant.
• Abandonner avec la touche «Quitter».
CLOTURE D’UN COMPTE
Ce menu vous permet de solder le compte par une transaction caisse (retrait
ou versement en fonction du solde du compte), ou par un virement même
agence.
Lors de la saisie du compte à clôturer, une vérification va être effectuée afin
de savoir si ce compte est rattaché à une souscription en cours. Si tel est le
cas, pour une facturation à terme échu (intérêt débiteur et créditeur, frais de
tenu de compte, commission, BDC, DAT etc…) le système vous alertera, et
vous laisse la possibilité soit d’ignorer le positionnement de ces frais, soit de
les positionner afin de les prendre en compte dans le solde dudit compte.
Le calcul de ces montants de frais s’effectuera selon le prorata.
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Vous saisissez les codes agence et devise.
Vous saisissez le code agence du compte et le numéro du compte à clôturer.
Le système affiche le solde et la situation du compte.
Saisissez le code de la caisse si l’opération (versement ou retrait) se fait par
caisse.
Saisissez le numéro du compte si l’opération (débit ou crédit) et fait par
virement dans un compte.
Saisissez le motif ou le libellé de l’opération.
Le système affiche :
• La date de valeur.
• Les frais et taxes.
• Le montant net à payer : si le solde du compte est créditeur.
• Le montant net à encaisser : si le solde du compte est débiteur.
Vous pouvez modifiez les champs date de valeur et frais si vous avez le
niveau de forçage suffisant à cet effet.
Le système imprime un bordereau de clôture de compte à la fin de
l’opération.
EDITION D'EXTRAIT DE COMPTE
Cette transaction permet d'éditer, à la demande du client, un historique de
compte présentant tous les mouvements d'un compte pour une période
sélectionnée.
L'édition est effectuée sur un bordereau de type guichet.
89
Vous saisissez le numéro de l'agence.
Vous saisissez :
• La date de début d'extrait.
• La date de fin d'extrait.
• Le numéro de compte du client.
Les frais d'opérations, la taxe et la date de valeur s'affichent.
Si vous y êtes habilités, vous pouvez les modifier, dans la limite des variations
autorisées.
Validez ensuite la transaction de la manière habituelle.
CONSULTATION SOLDE D’UN COMPTE
Ce formulaire permet de consulter le solde disponible d’un compte client en
fonction du montant de son autorisation.
Saisissez le numéro ou code de l’agence
Saisissez le numéro de compte du client.
Possibilité de les informations sur le client, son tableau d’amortissement si un
prêt lui a été octroyé, ces autres comptes et faire son historique de compte.
Tout ceci est fait sous habilitations.
90
BLOCAGE/DEBLOCAGE COMPTE
Cette action vous permet de bloquer ou débloquer un compte ou un
chapitre de compte en débit en crédit ou en les deux sens.
Le blocage dans un sens interdit les transactions de ce sens sur le compte.
Choisir l’action : blocage ou déblocage.
Saisir l’agence du compte à bloquer.
Le système affiche son chapitre et son sens.
Cocher le sens du blocage ou du déblocage. Il est possible de cocher les
deux sens.
Valider par « Ok ».